Planificación Financiera

La planificación financiera constituye el armazón bajo el cual se estructura la gestión de portafolio. Las personas o empresas no ahorran sin motivo, tienen metas particulares, aunque no siempre están muy claras.

Algunas metas financieras pueden ser comprar vivienda, pago de la educación de los

OLYMPUS DIGITAL CAMERAde los hijos o jubilación. Todas las metas son válidas según sea su contexto, pero debemos darle forma para poderlas hacer reales.

Nuestro papel es ayudarlo a clarificar sus metas financieras y en base a eso hacer una planificación. El resultado de esto es el manejo de su portafolio como parte integral de su vida, de su familia o de su empresa.

Gestionar portafolios requiere la elaboración de un plan financiero:
–En los Estados Unidos un 70% de las fortunas se perderán al final de la segunda generación
–Para el final de la tercera 90% de las fortunas habrá desaparecido

Deja un comentario